檢測到的銀行詐欺金額超過了 2025 年 10 月至 12 月季度報告的 50.3 億盧比淨利。
照片：由維基共享資源提供
重點
- 昌迪加爾分行發現 59 億盧比的詐欺行為。
- 他已加入哈里亞納邦政府國務部門。
- 他注意到轉移請求中存在差異。
- IDFC 第一銀行暫停四名官員的職務，並啟動法證審計和警方投訴
- 該金額超過了該銀行 50.3 億盧比的季度利潤。
昌迪加爾分行的詐欺結果
私部門貸款機構 IDFC Prime Bank 週日表示，其位於昌迪加爾的一家分行發現了價值 59 億盧比的詐欺案，涉及哈里亞納邦政府的帳戶。
該銀行已將四名分行員工停職。
在其中一個政府部門試圖關閉他在 IDFC Prime Bank 的銀行帳戶並將資金轉移到另一家銀行後，他們注意到了差異。然而，該部門提到的金額與敘述中的平衡不符。
一旦發現詐欺行為，銀行資本就會被存入儲備金。
檢測到的銀行詐欺金額超過了 2025 年 10 月至 12 月季度報告的 50.3 億盧比淨利。
照片：由 IDFC First Image Bank/Wikimedia Commons 提供
他在向交易所提交的監管文件中表示，該銀行正在建立獨立的外部行動以進行司法聽證會。
他們表示，主持人和法定審計員已被告知有欺詐行為。
這家總部位於孟買的銀行表示，初步內部評估顯示，昌迪加爾特定分行的部分員工存在“非法和欺詐活動”，可能與其他個人或實體勾結。
成本系統不符觸發探測
在發現哈里亞納邦政府要求計算的金額與帳戶餘額有差異後，從2月18日開始，其他邦也開始向銀行索取自己的帳戶。
銀行記錄中發現的餘額與電腦所有者報告的餘額之間再次出現差異。
‘乍一看該銀行表示，昌迪加爾某分行的部分員工在哈里亞納邦政府的某些帳戶中進行了非法和欺詐活動，這些活動可能與其他個人/實體/交易對手有關，同時澄清這並不適用於該分行的其他客戶。
該銀行在文件中表示：“上述分行確定的帳戶的對帳總額約為 59 億盧比。”
他補充說，最終的財務影響應在確認索賠、追償工作（包括簽署對在其他銀行維護的受益人帳戶的承諾書以及完成法律訴訟後確定）。
該銀行還表示，已撤迴向一些銀行發出的將可疑帳戶餘額發送給受益人的請求。
四名員工被解僱
該銀行已將四名涉嫌官員停職，等待調查，並表示將對責任官員和外國人員採取嚴格的紀律、民事和刑事行動。
2月20日，監察及舞弊案件專門委員會召開會議。
有組織的法證審計
此事隨後在2月21日舉行的會議上提交給了觀眾委員會和董事會。
IDFC第一銀行表示，它已向警方當局提出投訴，並且正在向相關執法機構提出進一步投訴並向有關當局報告。該銀行表示將全力配合調查機構。
週五，該銀行股價收在 83.56 盧比，較前一交易日上漲 0.72%。
哈里亞納邦取消 IDFC Prima 和 AU SFB 的政府業務
哈里亞納邦政府設有 IDFC 第一銀行和 AU 小型金融銀行來管理該州的公共事務。
2月18日發布的政府通知稱，「政府資金不得透過這些銀行投資、儲存、投資或轉移」。
根據新規定，行政秘書只能批准在該州運營的國家銀行開設帳戶管理機，在私人銀行開設帳戶則需要事先批准。
州政府進一步澄清，其財政部已註意到某些銀行不遵守部門和機構發放某些存款的條件。
據稱，「在許多情況下，儘管有明確指示將資金投資於靈活的定期存款或其他存款工具，提供更高的利率，但銀行將資金存入儲蓄帳戶，導致收入下降，並對國家造成損害」。
專題介紹：Rajesh Alva/雷迪夫
