在該計劃中，銀行不僅取決於興趣差異，而且還以低成本增強其作為高效基金經理的作用
雅加達（安塔拉） – 在謹慎的動態中，國家銀行業面臨著一種沉默的現象，但具有潛力 無利可圖的貸款。
這不是一個不好的信用，而是銀行批准但不是由債務人設計或使用的信用額度。金融服務管理局（OJK）的數據顯示了應該觀察到的增加的趨勢，在那些未達到數千萬盧比的銀行設計的信用額度的總數。這是行業的效率泵。
OJK指出，2025年2月，失業貸款的數量達到2,33.2萬億盧比，每年增加11.52％（逐年/年）。這個數字每月僅下降0.6％（按月/媽媽）與2025年1月相比，在Rp2,348萬億盧比註冊。
這種條件反映了商業世界的保守態度，該態度在全球經濟不確定性並等待術後穩定性的情況下保持了擴張。但是，對於銀行而言，這個“停車”基金增加了兩個主要費用。
首先，上升 興趣 或利息成本。該銀行必須繼續向收集的資金的存款人支付利息，但不會以未支付的信貸獲得利率。
第二，腫脹 運營成本 或運營成本，因為每個給定的信用承諾仍然需要根據風險資產的風險（ATMR）和企業風險管理成本分配資本分配。如果不受限制地，這種負載的積累可能會慢慢侵蝕該銀行的財務狀況。
在這項挑戰中，提出了一個戰略解決方案：更改計劃 純的PT銀行Syariah Indonesia TBK（BSI）通過Wadiah合同來說明了一個模型。
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