儲備銀行週五表示，HDFC 銀行因違反《銀行業監管法》的某些條款而被處以 910 萬盧比的罰款。
圖片來源：Shailesh Andrade / 路透社
私營部門因未能遵守法律和法規而受到處罰，包括與“了解你的客戶”(KYC) 相關的處罰。
私營部門貸方因違反《銀行業監管 (BR) 法》的某些規定以及不遵守“利率提升”、“風險管理指南和銀行金融服務外包行為準則”和 KYC 的某些指示而受到處罰。
印度儲備銀行表示，通過對該銀行截至 2024 年 3 月 31 日的財務狀況進行的合法監管評估的檢查。
根據監管機構發現不遵守《商業銀行法》規定、印度儲備銀行的指示和這方面的相關信函，印度儲備銀行通知了該銀行。
考慮到該銀行對通知的回應以及其提交的其他材料，印度儲備銀行表示，對該銀行的指控是可持續的，並處以罰款。
RBI HDFC表示，該行已對同一類別的貸款進行了多次測試，並向共享代理提供了確定某些客戶是否符合KYC規範的任務。
印度儲備銀行表示，它還完全接管了附屬銀行業務，根據《商業銀行法》第 6 條，該業務不是銀行公司可以從事的業務。
不過，央行表示，處罰是基於未遵守法律和監管規定，並且不想就銀行與客戶簽訂的任何交易或協議的有效性發表聲明。
此外，施加罰款並不影響對印度儲備銀行採取的任何行動。
印度儲備銀行在另一項決定中表示，由於 Mannakrishna Investments 不遵守“總體指示 – 2023 年印度儲備銀行（非銀行金融公司 – 基於規模的監管）指示”的某些規定，該公司被處以 31 萬盧比的罰款，其中提到了“退出製度”。
