新德里：隨著印度經濟持續加速，投資者正在尋找通過嚴格的策略建立長期財富的方法。隨著國家股票持有量達到歷史高位，家庭儲蓄穩步從傳統資產轉向與市場掛鉤的工具，基於指數的投資已成為建立長期金融安全的首選途徑。
印度領先的人壽保險公司之一塔塔友邦人壽保險公司（Tata AIA）認識到這一轉變，推出了兩隻專注於價值投資的新基金。該策略的重點是識別當前價值不能反映其增長潛力的公司。這些基金通過跟踪使用關鍵財務參數選擇的 50 家大、中、小型公司的成熟指數，旨在幫助投資者參與潛在未來領導者的成長故事，同時提供人壽保險的保障。
塔塔友邦人壽增值指數基金：
該基金通過透明的指數方法為 50 家精選公司提供基於價值的投資。它適用於幼兒教育規劃、資產建設和長期財務安全等財富創造目標，同時通過塔塔友邦人壽的投連人壽保險解決方案提供人壽保險保護。
塔塔養老基金友邦人壽增強價值指數：
該基金僅通過塔塔友邦人壽的單位掛鉤養老金解決方案提供，是計劃無憂退休的消費者的理想選擇。它將長期資本增長潛力與人壽保險相結合，使投保人能夠系統地建立退休金庫，同時保障家庭的財務未來。
新基金的發行期為2026年2月9日至2月16日，保單將於2026年2月16日以10盧比的資產淨值發行。
主要基金詳情
● 投資目標：通過投資符合增值指數的股票，實現長期資本增值
● 參考：BSE 500 增強價值 50 定制指數
● 資產配置：70%~100%股權及股權相關工具； 0%–30% 現金和貨幣市場工具
塔塔友邦人壽保險首席投資官哈沙德·帕蒂爾(Harshad Patil)在評論此次推出時表示：“隨著時間的推移，股票市場會獎勵耐心和紀律。許多投資者在股票選擇或市場時機方面遇到困難。我們的增強價值指數策略通過提供系統的、基本面驅動的方法來簡化這一過程。這些新基金旨在使長期股票投資對每個人來說都更加透明、易於獲取和直接。”
為什麼現在是指數投資的理想時機
• 經濟增長的順風車：印度的GDP 增長前景、人口優勢和不斷壯大的中產階級繼續為企業利潤增長創造機會（國際貨幣基金組織、印度儲備銀行）1。
• 波動的全球環境：地緣政治緊張局勢和全球資本流動的變化造成市場波動。基於價值的策略有助於識別可以從這些市場條件中受益的被低估的公司。
• 對被動投資的偏好日益增強：過去五年印度被動基金的複合年增長率 (AMFI)2 超過 25%，投資者越來越青睞投資的透明度和成本效率。
• 綜合多元化：價值增強指數追踪各行業的廣泛公司，有助於分散風險，同時佔領市場份額。
為什麼增強價值指數策略脫穎而出
與狹隘的主題基金或特定行業基金不同，增強價值指數方法提供了廣泛的市場敞口，同時保持對估值紀律的關注。通過投資具有堅實基礎和合理價格的公司，該策略力求在整個市場週期的增長潛力與相對下行保護之間取得平衡。主要特點包括：
• 多元化投資：該基金追踪 BSE 增強價值指數，基於三個基本指標覆蓋 50 個大、中、小盤股：賬面價值與價格、收益與價格以及銷售額與價格。
• 系統化、基於規則的投資：紀律嚴明、基本面驅動的方法可以最大限度地減少情緒化決策和市場時機錯誤。
• 長期資本增值：旨在在長期投資期內提供穩定增長。
• 降低波動性：重點關注以合理估值進行交易的公司，平衡增長潛力與下行保護。
• 人壽保險保障：通過 Tata AIA 的投資聯結人壽保險解決方案提供高人壽保險。
• 退休焦點：養老基金專為長期退休規劃而設計。
充滿信心地投資
塔塔友邦保險的增強價值指數基金提供了一種簡單而透明的投資方法，可充分利用印度的長期股票增長故事。對於那些希望通過系統性和紀律性投資創造財富、無需複雜的選股或市場時機的人來說，這是一種戰略解決方案。
投資增值指數基金：
客戶可以投資該基金並參與財富創造和長期財務規劃。該基金適用於以下 TATA AIA 解決方案：Tata AIA Param Raksha Life Advantage+、Tata AIA Param Raksha Life Growth+、Tata AIA Param Raksha Life Pro+、Tata AIA Param Raksha Life Maxima+、Tata AIA Param Raksha Life Pro、Tata AIA Param Raksha Life Pro Advance、Tata AIA Shubh Muhurat、Tata AIA Premier SIP、Tata AIA Shubh Fortune、塔塔 AIA Shubh Health Plus、塔塔 AIA Smart Sampoorna Raksha、塔塔 AIA Smart SIP、塔塔 AIA Smart Sampoorna Raksha Pro、塔塔 AIA Smart Sampoorna Raksha Supreme、塔塔 AIA iSystematic 保險計劃、塔塔 AIA Smart Fortune Plus、塔塔 AIA Param Raksha Life、塔塔 AIA Param Raksha Plus 2.0、塔塔 AIA Smart Sampoorna Raksha另外，塔塔 AIA Health Pro、塔塔 AIA Pro-Fit、塔塔 AIA Fortune Maxima、塔塔 AIA Fortune Pro、塔塔 AIA Wealth Maxima、塔塔 AIA Wealth Prof。
投資增強價值指數養老基金：
股票基金有可能產生更高的長期回報，這可以幫助養老金投保人規劃長期負債並提高購買力。該基金僅與塔塔友邦保險的單位掛鉤養老金解決方案、塔塔友邦保險智能養老金安全計劃和塔塔友邦保險高級養老金安全計劃一起使用，使消費者能夠智能地建立一個強大且具有長期增長潛力的退休基金。
截至2025年12月31日，塔塔友邦人壽管理的資產為1,452.56億盧比，年增長率為21%。這得益於個人新企業獎的強勁收益和出色的投資業績。
