帳戶所有者對該帳戶上的所有交易負有法律責任，包括該帳戶是否用於犯罪
雅加達（ANTARA）－金融服務管理局（OJK）呼籲大眾不要從事任何形式的買賣帳戶行為，以回應社群媒體上這種做法的盛行。
OJK 銀行監管執行董事 Dian Ediana Rae 週日在雅加達發表的一份聲明中表示：“帳戶所有者對帳戶上發生的每筆交易負有法律責任，包括是否用於犯罪行為。”
Dian表示，OJK已要求銀行繼續加強對民眾的教育力度，讓他們了解買賣帳戶行為的法律後果。
也繼續與金融交易報告和分析中心（PPATK）、通訊和數位部（Komdigi）、執法官員（APH）和金融服務提供者（PJK）進行協調，定期交換處理帳戶濫用問題的信息，以維護金融體系的完整性並保護公眾。
此外，OJK 要求銀行始終努力加強可用於及早發現不符合規定的帳戶使用情況的參數，並定期監控帳戶並更新迄今為止已執行的客戶資料。
OJK強調，買賣帳戶的做法是非法的，並且存在很高的風險，因為它有可能被用於欺詐和洗錢等犯罪行為。
這種做法違反了法律和監管規定以及打擊洗錢、防止資助恐怖主義和防止資助大規模殺傷性武器擴散（APU、PPT和PPPSPM）的原則。
OJK 透過 POJK 2023 年第 8 號關於 APU、PPT 和 PPPSPM 計畫的實施進行了嚴格監管，包括確保潛在客戶或客戶開設業務或進行交易為自己或受益所有人的利益行事（受益所有人）。
這些規定也要求 PJK 應用客戶認可原則（了解你的客戶/KYC）嚴格執行，尤其是在實施過程中 客戶盡職調查 (CDD)、交易監控和 輪廓 顧客。
Dian 總結道：“根據 APU、PPT 和 PPPSPM 風險評估，並參考 POJK APU、PPT 和 PPPSPM，OJK 繼續鼓勵銀行對被認定為被交易的帳戶持有人採取後續行動，包括限制獲得銀行融資的機會。”
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記者：裡茲卡·卡倫尼薩
編輯：E·薩利姆
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