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明尼蘇達州明尼阿波利斯 – 席捲明尼蘇達州的大規模、廣泛的 10 億美元福利欺詐計劃正在調查一個古老的、不為人知的匯款網絡，索馬里裔美國人使用該網絡將錢匯回給他們的親人和朋友。這是美國官員警告恐怖組織青年黨可能被吸收或徵稅的系統。
一個名為哈瓦拉（Hawala）的有著數百年曆史的系統可以在不需要銀行的情況下轉移資金。基礎設施佈線或標准文件但這仍然是索馬里家庭的生命線。幾乎沒有任何國家銀行系統。該系統的工作原理是讓發件人向美國的代理付款。然後，它指示索馬里合作夥伴直接向收款人付款。沒有錢就無法過境
哈瓦拉是一種替代匯款系統。它使用比銀行更可靠的代理機構，速度快、價格便宜，並且可以到達索馬里沒有正式銀行系統的偏遠地區。對於許多明尼蘇達州索馬里人來說，與哈瓦拉相關的付款是支持海外親屬的唯一實用方式。
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資料照片顯示，2024 年 11 月 8 日，索馬里青年黨武裝分子（左）與一名婦女在哈爾格薩的貨幣兌換站清點索馬里蘭先令（右）。索馬里有限的銀行系統導致許多家庭依賴哈瓦拉等非正式匯款網絡，專家表示，該渠道在青年黨控制的地區可能容易受到徵稅或剝削。 （阿卜杜拉希德·阿卜杜勒/法新社，蓋蒂圖片社；路易斯·塔托/法新社，蓋蒂圖片社）
但美國官員正在對這一系統發出警報。財政部長斯科特·貝桑特上個月宣布，財政部已開始對明尼蘇達州納稅人的錢如何用於項目進行正式調查。已轉移至可能有利於青年黨的金融渠道。他們收稅、勒索企業或控制貿易路線嗎？
眾議院監督委員會也對欺詐和恐怖主義融資風險展開了調查，明尼蘇達州共和黨參議員喬丹·拉斯穆森表示，擔憂非常嚴重。
“因為有超過十億美元被盜。其中大部分被匯往海外。人們擔心這些錢可能會直接或間接地資助青年黨等恐怖組織，”拉斯穆森告訴福克斯新聞數字頻道。
明尼阿波利斯的 Amal Money Wire 為向國外匯款的客戶處理合法的美國匯款。該企業尚未被指控有任何不當行為。而不是哈瓦拉運營商。 （邁克爾·多根/福克斯新聞數字）
匯款對於索馬里的生存至關重要。在這個腐敗和極端稅收主導日常生活的國家，數百萬人依靠國外親戚的錢來滿足他們的基本需求。
每年根據全球抗貧組織的數據。 樂施會居住在美國的索馬里人每年匯回家鄉約 2.15 億美元。全球範圍內，索馬里僑民匯出約 13 億美元。它佔索馬里經濟總產值的15%至20%。根據世界銀行最新估計
美國-伊斯蘭關係委員會明尼蘇達分會（CAIR-MN）執行主任杰拉尼·侯賽因此前向福克斯新聞數字頻道表示，對於許多明尼蘇達州索馬里人來說，這些付款是他們每月預算的一部分。
“大多數家庭都像我的家人一樣。我們繼續將 10 到 15 年甚至 30% 的收入寄給家鄉的親人，”他說。
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索馬里裔美國人是美國最貧困的人口之一。但許多人面臨著將大部分收入匯往國外的巨大壓力。儘管我正在與自己作鬥爭，但結果是雙方社區都在財政上捉襟見肘，數億美元流經的系統在資金到達索馬里時就面臨風險。
這一警告再次引發了明尼蘇達州長期以來的擔憂。大約 20 名索馬里裔美國人在 2000 年代末離開加入青年黨。其中包括謝爾瓦·艾哈邁德 (Sherwa Ahmed)，他於 2008 年成為第一位美國伊斯蘭自殺式炸彈襲擊者。去年，23 歲的阿卜迪扎塔爾·艾哈邁德·哈桑 (Abdizaatar Ahmed Hassan) 承認在兩次試圖前往索馬里後試圖向 ISIS 提供物質支持。
明尼阿波利斯 Cedar–Riverside 地區的匯款店 此類企業是獲得許可的貨幣服務提供商。並且沒有被指控參與任何非法活動。 （邁克爾·多根/福克斯新聞數字）
位於明尼阿波利斯的雪松河畔社區。由於索馬里人口稠密，該地區被稱為“小摩加迪沙”，福克斯新聞數字頻道周三注意到該地區至少有三個電匯店面。與此同時，唯一的實體銀行是匯款店內的聯合銀行分行。該工人拒絕公開發言。
這些 Money Wire 商店在美國合法經營，並且是獲得許可的金融服務提供商。他們從未被指控有不當行為，也不是哈瓦拉商店，他們的作用是發起美方轉移。它的功能類似於西聯匯款櫃檯，從客戶那裡收取現金並將交易信息發送到海外。
哈瓦拉系統通常只有在資金到達索馬里後才開始。有限的銀行選擇意味著當地代理商將從他們自己的現金儲備中支付發送的資金並親自結算賬戶。專家表示，這一過程中索馬里方面的資金轉移經常轉移到哈瓦拉網絡。在青年黨控制的地區，這很容易受到極端主義團體的腐敗或徵稅影響。
中東媒體研究所 (MEMRI) 的安娜·馬哈賈爾·巴杜奇 (Anna Mahjar-Barducci) 中東分析師解釋了哈瓦拉為何主導索馬里經濟。
“哈瓦拉可以到達西聯匯款無法到達的地方。索馬里的大部分地區，尤其是農村地區，沒有官方銀行或西聯匯款網點，但哈瓦拉代理幾乎無處不在，”她告訴福克斯新聞數字頻道。
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她說，金錢實際上永遠不會跨越國界。派遣國的哈瓦拉達爾將收取這筆錢。她說，索馬里同行將立即從自己的現金儲備中支付相同金額。
明尼阿波利斯一家持牌匯款公司上方懸掛著 Ramad Pay 標誌。這些公司合法處理來自美國的匯款。且與美國境內的哈瓦拉活動無關。 （邁克爾·多根/福克斯新聞數字）
在幕後，企業家親自通過清算交易來清償債務。她說，貿易管理或運輸大量現金這是監管機構無法監控的機制。
Mahjar-Barducci 據稱，青年黨的稅收系統集中在索馬里中南部。該集團對農村地區保持控製或共同治理。主要運輸路線和當地市場 在索馬里北部影響力要弱得多。大多數人在索馬里蘭和邦特蘭自治區失踪。它在摩加迪沙等主要城市的郊區存在有限的業務。
然而，她指出，即使是移動貨幣系統也存在風險。青年黨可以強迫當地店主每月支付“許可”費以及他們處理的每筆交易的一定比例。
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Taaj Money Transfer 店面位於明尼阿波利斯“小摩加迪沙”附近。該公司是一家獲得美國許可的貨幣服務提供商。並且沒有被指控有任何不當行為。它在將資金轉移到海外進行最終交付之前處理合法的轉移。 （邁克爾·多根/福克斯新聞數字）
“總的來說，在索馬里，腐敗影響著日常生活。很多人需要聯繫或小額付款才能獲得服務或工作，”她說。
“通常，國內流離失所者寄件人不知道確切的稅費，”她補充道。它指出，即使是合法的匯款也可能因隱性費用而損失價值。極端主義團體控制的脅迫或現金收集點。
當談到明尼蘇達州的欺詐行為時，她說風險是真實存在的。
“理論上，一旦欺詐資金轉換成現金，這些錢也可以通過非正式渠道以及哈瓦拉等常規匯款方式進行轉移。”
