美國證券交易委員會的最新警告：尼日利亞頂級龐氏平台如何帶著你的錢消失？

• 美國證券交易委員會 (SEC) 警告利用數字平台和社交媒體的龐氏騙局不斷增加
• 常見的危險信號包括回報不明確、模型不透明以及缺乏註冊
• SEC 標記的五個平台存在魯莽損失資金的重大風險

Paschal Oparada 是 Legit.ng 的記者，十年來報導科技、能源、股票、投資和經濟。

尼日利亞證券交易委員會（SEC）再次警告公眾警惕數字時代龐氏騙局的威脅。

這些計劃在在線平台上開展了非正式的“街頭”運作，利用社交媒體、加密貨幣承諾和相關激勵措施來進行意想不到的投資。

基本機制保持不變：新投資者的資金之前被用來償還，沒有產生真正的基礎商業利潤。一旦新資金被破壞，這些業務就會枯竭，導致許多人完全損失。

在過去的幾十年裡，欺詐者經常使用策略來利用金融知識的差距和執法不力。像 2000 年這樣的歷史騙局表明，看似強大的騙局很快就會崩潰，造成數百萬美元的損失。

龐氏騙局的經典危險信號

投資者可以通過識別常見欺詐平台的跡象來保護自己。

承諾的不切實際的回報、對資產的過度自信以及復雜或不透明的投資模式是需要警惕的主要跡象。

合法的投資公司通過實際經濟活動而不是招聘激勵來產生收入。

另一個關鍵是註冊檢查。 SEC要求所有公司必須獲得公共資金許可；未註冊的應極其謹慎對待。

未經適當註冊而提供財務顧問、財務經理或高收益交易服務的平台均屬違法行為。

SEC 標記了五個平台

2025年和2026年初，SEC將公開調查各種與龐氏騙局表現出共同特徵的網絡平台。這包括：

Pocket Option：Pocket Option 被宣傳為投資顧問或基金經理，嚴重依賴社交媒體來吸引資金。

美國證券交易委員會證實，該公司並未註冊提供金融服務，並警告其結構具有典型的龐氏騙局特徵。

Forsman & Bodenfors Ltd (F&B)：該公司聲稱與合法廣告公司有關聯，利用招聘激勵和工作承諾來吸引人們存入資金。

美國證券交易委員會將其行為描述為一場幌子騙局。

價值增長平台：該平台被宣傳為具有市場分析和交易建議的投資平台，提供有保證的回報和獎勵。美國證券交易委員會認為這是非法的，並警告投資者避免這樣做。

CMTrading：利用克隆媒體品牌和名人形象，CMTrading 獲得了利潤豐厚的機會。但它對推薦費和許可的依賴導緻美國證券交易委員會達到了這一標準。

Sapphire Odors Limited：該公司已從生活品牌轉向投資產品，但沒有自己的許可證。承諾高收入而沒有實際財務業績也屬於欺詐活動。

為什麼他們沒有傷害投資者？

當龐氏騙局失敗時，參與者投資的資金就會消失，而且往往沒有任何收回的機會。

對家庭和日常養家糊口的人來說，情感和經濟損失是沉重的。現代詐騙越來越多地使用數字工具，這使得它們很難與合法的應用程序或平台區分開來。

尼日利亞人如何保持安全

美國證券交易委員會建議投資者在投入資金之前務必通過其官方網關驗證公司的註冊狀態。

它有助於確認該企業在尼日利亞資本市場開展業務是合法的。公眾不相信“這好得令人難以置信”是防止欺詐的最佳防禦措施之一。

隨時了解情況、進行研究並避開招聘技巧不斷增強的網站，有助於保護個人儲蓄免受承諾快速獲利但往往造成損失的騙局的侵害。

到 2026 年，10 種移動威脅可能會耗盡您的資金

合法化 他們此前曾報導稱，移動銀行現已成為尼日利亞和世界各地日常金融的一個角落。

隨著數十億用戶通過手機點擊、滑動和支付，網絡犯罪分子也在快速創新，包括設備、應用程序、行為和網絡。

隨著數字素養差距的擴大和威脅變得更加難以發現，了解未來最危險的危險至關重要。

資料來源：Legit.ng