IRS 網站提供了有用的逐步指南，可引導您完成整個流程，如果您有殘疾或英語能力有限，甚至還有經過 IRS 認證的志工來幫助您納稅。
由於免費的 IRS 報稅工具僅適用於聯邦稅，因此您還應該檢查您所在州的報稅要求。美國國稅局網站上有按州列出的資源列表，包括稅收、雇主連結、有關在該州開展業務的資訊等。儘管此列表自 2023 年以來一直沒有更新，但它也是查找特定於您所在州的稅務資源和表格的良好起點。
如果你這樣做 超過 89,000 美元 或者您的稅務有點複雜——例如，如果您是小型企業主——那麼國稅局免費申報工具將不起作用。您需要做一些研究來比較並了解哪種稅務服務最適合您的需求。
就像我說的，今年我選擇了 H&R Block DIY，這是自助式且免費的。對於像我這樣的人來說，這是一個不錯的選擇，因為他們的稅收很簡單，並且想在家中單獨報稅。 （閱讀我的完整評論，更深入地了解該服務。）
70 多年來，H&R Block 一直是值得信賴的稅務服務提供商，擁有稅務專家經典的現場幫助以及易於使用的線上稅務服務。 H&R Block 根據需要提供使用者友善的整體服務，包括線上自助服務。幫助您自行DIY，並請稅務員為您審核和歸檔。並由 H&R Block 稅務專業人員完成稅務準備。
對於今年的 W-2，有幾種簡單的上傳方法，包括僅使用 EIN（雇主識別號碼）輸入我的 W-2。由於我的雇主提供了一個，它能夠自動同步我的工資信息，這通過自動填寫和輸入信息節省了我的時間。您也可以從表單手動輸入資訊。拍照並上傳到門戶，在那裡將為您填寫詳細資訊。或上傳 PDF，其中資訊將自動填寫。
H&R Block 在側邊欄提供了補充信息，幫助我理解整個流程。另外，文件上傳選項節省了我大量的時間。我還很感謝免費的 AI Tax Assist，它為問題提供了額外的幫助，以及 Live Tax Pro 支持，可確保我獲得最佳的表現。如果您決定使用這項服務，《連線》還提供 H&R Block 優惠券，為您省錢。
如果您的稅務情況很複雜，或者只是想更加安心，其中許多服務都會提供稅務專家的面對面或虛擬幫助，這些專家的資歷可疑，從經過認證的註冊會計師到完成一小時培訓的人。大多數服務都有分層系統，從使用線上稅務軟體自行完成所有工作到將稅款交給專業人士，這有助於根據您的個人需求客製化服務。
例如，H&R Block 提供許多不同的申報選項，以及針對獨特稅務情況量身定制的專家支援（如果您選擇參與這項服務），以確保您獲得最多的退款。如果您的稅務狀況比較複雜（就像我去年一樣），或者是一位有點不確定的新申報人，您可能需要選擇 H&R Block Assisted。透過這項服務，您可以在短短一個小時內完成提交。您可以選擇簡單地減少稅款，或透過虛擬方式或親自與稅務專家會面。 H&R Block 擁有超過 60,000 名稅務專業人員和 9,000 個辦事處，辦事處遍布每個州（距離大多數美國人 5 英里以內）。
如何為有限責任公司或小型企業報稅
為小型企業或有限責任公司報稅有點棘手，因此改用上述稅務服務之一（借助高級程序和專家幫助）可以為您省去很多麻煩。一般來說，美國國稅局將有限責任公司視為公司、合夥企業或所有者報稅表的一部分。出於所得稅目的，單一成員有限責任公司被視為與其所有者分開，並需就自營職業淨收入納稅。
如果 LLC 是合夥企業，則適用正常的合夥企業稅務規則，並且所有合夥人都需要提交 1065 表格（美國合夥企業收入申報表）。每個所有者都需要證明他們在合夥企業的收入、扣除額、信用額等中所佔的份額。如果有限責任公司是一家公司，則適用公司稅規則，並且需要提交 1120 表格（美國企業所得稅申報表）。
如何提交納稅延期
好吧，所以你沒有提前提交。我們這裡是長期拖延者，我們明白。如果您無法按時提交申請，您應該在納稅截止日期之前提交延期申請。這將延遲報稅截止日期，並保護您免受因未報稅而可能受到的處罰。
如果您在報稅日（2026 年 4 月 15 日）之前提交延期申請，則提交截止日期將延長至六個月後：2026 年 10 月 15 日。但請記住，延長提交報稅表的時間並不意味著納稅時間也會延長。如果您未能在 4 月 15 日之前繳納稅款（無論您是否獲得延期），那麼您可能需要支付罰款以及任何未付餘額的利息。
如果錯過最後期限怎麼辦？
這可能會導致罰款和利息，但如果您盡快提交，則可以最大限度地減少這些罰款。如果您無法全額支付，您可以與 IRS 制定付款計劃，在一年內分期付款。如果您忘記或根本沒有申請延期（並且欠稅），您可能會面臨高達未繳稅款 5% 的逾期申報罰款（逾期申報 4.5%，逾期付款 0.5%）。此處罰已實施 每月， 並將繼續每月累積，直至達到報稅時未繳稅款的 25%。政府 也收取利息 未付金額，根據到期金額和時間而變化。您應該全額支付餘額，以防止每天產生未足額支付的利息。
需要多長時間才能獲得退稅？
如果沒有錯誤或問題，IRS 通常會在收到您透過電子郵件發送的聯邦報稅表後 21 天內向您發放退款。如果您以傳統方式提交紙本聯邦申報表，通常需要兩倍的時間（大約六到八週）才能退款。收到州退款的時間表因州而異，但與紙本申請相比，電子申請通常會導致更快的退款。在許多情況下，如果您在線提交州稅，您可以在大約五個工作天內獲得退款，如果郵寄則大約需要四個星期。
我的退稅在哪裡？
當您提交聯邦所得稅申報表時，您可以在 IRS 網站或其行動應用程式 IRS2Go 上查看退稅狀態。請記住，每個州都有自己的州所得稅流程（和時間表）。同樣，紙本申報表的處理時間通常比電子提交的申報表要長得多。每個州使用略有不同的系統來允許人們檢查他們的退稅狀態。一般來說，您需要兩個資訊來審核退款。
要檢查您的狀態，您需要您的社會安全號碼 (SSN)。 （如果您沒有 SSN，大多數州允許您使用幾種不同類型的身份證明，例如個人納稅人識別號碼 (ITIN)。）在幾乎每個州，您還需要提供退款金額。有時您可以將退款四捨五入到最接近的整數，但有些州要求確切的金額。其他州可能還需要其他資訊，例如您的出生日期、申請狀態或郵遞區號，因此您應該查看您所在州的說明。
