金庫仍以 Excel 形式記錄

在財務數位化過程中，Excell 的財務部門仍然是許多公司的最後堡壘。這不僅發生在小型結構中：擁有多家公司的集團也在出口、共享備案和手動調整方面繼續鞏固其貨幣，這在很大程度上取決於電腦團隊的經驗。

悖論是顯而易見的：雖然系統隨著 ERP 和自動化電路的發展而進步，但財務部門通常繼續圍繞這些系統運轉，通常掌握在會計或財務人員手中，而不是專門的財務主管手中。這是一個適合結束的公式，但在日常快速決策時卻失敗了。

缺乏日常可見性和沒有合併管理的多流使得難以預測流動性衝突，並可能產生可避免的低效率。

當資訊分散又整合時 後者團隊使用的數據並不總是反映真實的流動性狀況。 「日常管理缺乏可見性，這無助於財務主管或財務長預防意外事件，」Agicap 西班牙公司總經理 Kevin Sipin 表示。

多貨幣管理增加了複雜性：如果沒有自動整合，擁有國際業務的公司可能會陷入效率低下和本可避免的損失。此外，重複細分模型（一方面是費用和支出，另一方面是收款），這將控制限制並優化盈餘的可能性。 「最大的財務問題是管理的減少…」斯平說。隨後，銀行對帳工作將進入緊張時期，並可能導致內部失衡：一家公司透支，而另一家公司則持有空現金。

真實時間將另行通知

還有一個關鍵點 池塘 依賴 許多公司沒有每個實體的頭寸、限額和金融產品的集中且最新的記錄。這使得人們很難了解真實的債務、信貸額度的可用性或風險的意圖。如果沒有這些綜合訊息，預測融資需求或重新談判條件就會變得更加複雜，特別是當財政部依賴具體審查和分散的文件時。除了這種精簡的結構之外，還有營運壓力。 Kevin Sipin 描述了財務和財務管理的日程安排，其中每日的首要任務是確保公司的財務健康狀況在月底之前保持良好。

當時間花在收集、交叉引用和分析數據（即在不同的銀行、ERP 和計費環境中工作）時，準確的預測就會退居二線，決策變得更加被動而不是預測。

Agicap 提議透過一項專注於財務管理並預見中型和跨國公司的提案來扭轉這種動態，該提案依賴銀行、ERP 和發票系統數據的集中化和自動化。

Kevin Sipin表示，指南實施後的第一個變化是：商店將由多個盒子組成，並開始從單一願景進行管理。 「這個願景與支付和收款有關，」 儀表板 臨床上，它可以讓我們清楚地看到13週、一個月或一年內發生了什麼、正在發生什麼以及可以做些什麼。

自動化數據整合使財務管理能夠更加謹慎地制定任務。有了更新的信息，就可以更輕鬆地在實施決策之前評估其影響、預測流動性緊張狀況並為替代方案做好準備。也能緩解 報告擺在政府和開發商面前最忙碌的事。 Sipin 引用了 Bofrost 的案例，該公司結合了 35 個半自治的財務代表，消除了手動匯出和高品質文件的構成，以及銀行交易的自動分類。這項變更改善了 1,000 多份每月發票的對賬，減少了重複性的手工工作，從而釋放了控制和分析時間。

集中化銀行和系統使我們能夠從封閉帳戶轉向動態準備金，從而騰出更多時間進行分析和財務決策。

同時，該公司正在推廣人工智慧輔助預測。 Agicap AI 偵測模式和最常見的事件，可能範圍並啟動一個助手，增強我們已有的自動化並預測三個視角。它也是唯一一個透過客戶服務整合 DSO 本身等資料的平台。

策略效果因形象而異：在擴大和多流的圈子裡，賺錢更容易 聯合計劃 風險管理和交流；在小型企業中，自動化付款和收款可以讓財務部門騰出時間分析和識別融資。

Kevin Sipin 也指出，技術並沒有取代經濟角色：它使經濟角色降級為更重要的角色。他也對人工智慧提出了警告：「如果沒有對基本自動化的正確管理，人工智慧的分析將不可靠。」結論是：壁櫥裡的所有東西都掛得很近。