- 眾議院委員會警告稱，由於對加密貨幣和 PoS 操作的調查，尼日利亞的數字支付系統很容易受到網絡犯罪的影響。
- 該委員會發現，未知的代理、鎖定的終端、匿名交易和不良的 KYC 實踐對不斷發展的數字金融領域構成了重大風險。
- 立法者揭露了虛假公司註冊、竊取公民 NIN/BVN 數據的案件，並指出一些金融科技公司將敏感數據存儲在外國服務器上，破壞了國家安全。
Oluwatobi Odeyinka 是 Legit.ng 的商業編輯，報導尼日利亞的工業、金融市場、科技和宏觀經濟趨勢。
眾議院特設委員會對尼日利亞支付系統的數字漏洞發出警報，指出尼日利亞人正面臨網絡犯罪和缺乏安全的風險。
在委員會對採用加密貨幣和銷售點業務的經濟、監管和安全影響進行調查後，表達了這種擔憂。
資料來源：蓋蒂圖片社
據《Premium Times》報導，該委員會主席奧盧費米·巴米西勒 (Olufemi Bamisile) 表示，該委員會發現了金融體系的瓶頸。
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他補充說，該系統很脆弱，存在欺詐和非法滲透加密關係的威脅。
該委員會報告稱，各種報告顯示，未知的代理、關閉的支付終端、匿名交易和不良的“了解你的客戶”(KYC) 合規性對不斷發展的數字金融領域構成了威脅。
總統注意到有關 POS 運營商出於呼叫原因在沒有許可證的情況下提供加密貨幣和其他數字資產服務的報導，因為此類交易可能與資助恐怖主義和使用平台進行其他犯罪活動有關。
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報告發現驗證薄弱，CAC 是假的
伯爵的調查結果還包括虛構公司在 企業事務委員會 (CAC) NIN 和 BVN 使用粗心的公民；某些金融科技公司將敏感客戶數據存儲在外部服務器上。
巴米西勒說；
“這凸顯了核查機制薄弱，並強調迫切需要一個更有條理的檢查框架。”
他進一步強調了將客戶個人信息存儲在存儲設施中的風險，並補充說這會破壞國家安全工作。
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該委員會主席表示，立法者將提供一個法律框架，以加強金融科技行業、促進創新和投資以及保護消費者信息。
POS走向“緊急臨界點”
尼日利亞數字稅務和 POS 運營商協會 (ADPPON) 全國主席 Paul Okafor 在向立法者發表講話時表示，POS 生態系統的監管能力正在加強。
據《Premium Times》報導，奧卡福指出該行業的爆炸性增長和有限的監管框架是“我們今天面臨的危機”。
此外，他在尼日利亞銀行間信息系統上表示，我們已經解決了（NIBS）表示，2023 年貨幣渠道欺詐損失達 176.7 億奈拉。他表示，8 萬名客戶受到影響，預計 2024 年損失將達到 522.6 億奈拉。
POS運營商面臨嚴格措施
合法化 據報導，由於與金融科技業務相關的欺詐活動，尼日利亞中央銀行對 POS 運營商採取了更嚴格的措施。其中一項措施是最近的指令將 POS 交易限制為每位客戶 100,000 奈拉。
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2024年12月的訂單也算每日現金限額為N120萬，而客戶每週最多可提取現金限額為N500,000。
許多 PoS 運營商和尼日利亞人抗議 CBN 的指令，該銀行表示，這是尼日利亞支付現金最必要的政策。
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