“安全港將適用於遵守所有印度儲備銀行規範的獲得許可的實體。”
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重點
- 金融科技和解決方案公司創建了一個安全港框架，以保護監管實體免受許可法案的影響。
- 該提案是在一系列備受矚目的涉及支付公司的逃稅案件之後提出的，這些案件正在影響更廣泛的金融科技業。
- 印度儲備銀行設立的行業機構公司現在在獲得許可證之前要接受廣泛的審計和合規檢查。
- 當遵循盡職調查程序時，公司尋求保護免受商業過失引起的責任。
- 監管多樣性的增加和對追溯行動的關注需要更大的操作確定性。
知情人士表示，金融科技和支付產業正在準備一份章程，為該產業提出一個「安全港」框架。
在此之前，菲諾銀行 (Fino Bank) 行長裡什·古普塔 (Rishi Gupta) 因涉嫌逃稅商品及服務稅 (GST) 被捕，該銀行表示，這與一項涉及業務合作夥伴的調查有關，與其 GST 合規情況無關。
古普塔於今年 2 月 27 日被捕，近一個月後的 3 月 26 日獲准保釋。
業內人士表示，金融科技等產業的吸引力和另一個原因在於產業。
經營自動支付 (PSO) 行業的個體私營 PSO 協會 (SRPA) 主任維什瓦斯·帕特爾 (Vishwas Patel) 表示：“安全港是針對遵循印度儲備銀行規定的所有準則的持牌實體。”
自由印度委員會聘請了獨立顧問來創建引入安全港條款的框架。印度央行很可能很快就會提出解決方案。
帕特爾表示：“印度委員會正在自由地起草一份文件，說明如何在遵守所有規定程序的情況下，為這些獲得許可的參與者創建一個安全港，使其免受控制活動的影響。” 商業標準。
一位知情人士表示，新加坡是該行業採取此類保障措施的司法管轄區之一。
只要某些監管和合規要求仍然存在，安全港的規定將免受指控或處罰，包括追溯性指控或處罰。
安全港框架面臨的挑戰是在多個機構和監管機構面臨的日益複雜的生態系統中，由於擔心追溯性監管和稅務行動，企業尋求更大的營運確定性。
隨著數位解決方案生態系統的發展和管理該地區的法規的形成，由此產生的討論非常重要。
對於管理公司應在多大程度上對客戶的違規行為承擔責任，業界仍有分歧。
在發布過程中，印度港口保護委員會提出了這樣的論點，即支付行業的持牌實體已經受到印度儲備銀行的監管，並且已經經歷了第二次監管批准的程序，隨後是監管機構通常的聽證會。
孟買一家金融科技公司的一位高管表示：“目前的趨勢是，如果終端商家無法追踪債務，則假定該義務由公司承擔，然後公司需要繳納到期稅款。”
你將推動安全港成長
例如，Fino Liberate Bank 執行長 Rishi Gupta 因涉嫌與真錢遊戲 (RMG) 領域的交易員逃稅而被捕。
這次逮捕與三名銀行帳戶經理涉嫌逃稅有關。這些中介機構將來源商家和商家轉介至支付處理公司。
「他們不應該尋求對已獲得許可的事物施加更大負擔的措施，」上述高階主管引述上述內容。
他補充說：“當所有規則都到位時，需要有一些安全港，無論是印度央行還是內政部。”
該銀行表示，在開發代理或程序交易員時，它遵循了「充分的盡職調查和了解你的客戶」（KYC）規定，並補充說，它沒有繞過相關交易員或程序的流程。
該公司還澄清，這些涉嫌逃稅行為與該中心於 2025 年 8 月禁止該類別之前 RMG 領域的參與者進行的交易有關。
在另一起案件中，金融科技公司 NeoKred 的兩位聯合創始人 Tarun Nazare 和 Rohith Reji 在四月份因涉嫌與賭博有關的逃稅案件被送交司法拘留。
一位金融科技高級官員表示，圍繞藝術和機會遊戲的監管不確定性，加上對該公司線上賭博和博彩行業的看法，促使該公司一年多前停止了交易。
另一位金融科技創辦人表示：“當公司從事支付業務時，我們也希望商家生態系統整體更加安全。”
專題介紹：Aslam Huni / Rediff
