印度儲備銀行對 Canara Bank 和 Puran Partners Pvt Ltd 不遵守 KYC 關鍵規範和執行分類規範（其在更嚴格的金融監管中的作用）的行為處以重罰。
圖：插圖：Uttam Ghosh/Rediff.com
重點
- 印度央行因 Canara 銀行不遵守「了解你的客戶」(KYC) 規範而對其處以 418 萬盧比的罰款。
- Canara 銀行未能將 KYC 記錄上傳到 KYC 記錄中央登記處 (CKYCR)，且某些不活動帳戶未正確報告。
- Puran Associates Pvt Ltd 也因不遵守印度儲備銀行資產分類指南而面臨 31 萬盧比的罰款。
- 儲備銀行澄清說，這些處罰是針對缺乏監管合規性的問題，並且不對交易的有效性發表評論。
儲備銀行週五表示，由於卡納拉銀行不遵守某些規定，包括與「了解您的客戶」法規相關的規定，因此對卡納拉銀行處以 418 萬盧比的罰款。
印度央行針對銀行的監理行動
印度儲備銀行在對該銀行截至2025年3月31日的財務狀況進行監管評估（ISE 2025）後發現，卡納拉銀行沒有在規定期限內在中央KYC記錄登記處（CKYCR）登記部分客戶的KYC記錄。該銀行還表示，某些帳戶處於不活躍狀態，儘管客戶最近在這些帳戶中進行的交易不到一年。
Puran Partners Pvt Ltd 也因不遵守印度儲備銀行「資產分類」指南的某些規定而被處以 31 萬盧比的罰款。
印度儲備銀行表示，在這兩起案件中，處罰都是基於未能遵守監管規定，並不是為了宣布該實體與其客戶簽訂的任何交易或協議的有效性。
免責聲明：新聞內容來源於所述來源。標題、摘要、章節標題、圖像是使用人工智慧/演算法自動生成或選擇的，可能並不總是完全準確。建議讀者參考全文以了解完整背景。
