CBN 發布恢復帳戶啟動的新規則，不再需要宣誓書
- CBN 已撤回重新啟動休眠銀行帳戶的要求
- 尼日利亞銀行現在只能透過數位管道接受重新啟動請求
- 新的揭露規則可提高休眠帳戶和繁忙餘額的透明度
Paschal Oparada 是 Legit.ng 的記者，十年來報導科技、能源、股票、投資和經濟。
尼日利亞中央銀行 (CBN) 推出了一項新規則，取消了客戶在重新啟動休眠銀行帳戶時提供宣誓書的要求。
此舉旨在促進疏忽賠償的流程，同時支持堅決防範詐欺。
來源：推特
該決定通知已發送至全國各地的銀行和其他金融機構。
該主管表示，政策變更是根據利益相關者的回饋做出的，他們抱怨宣誓書要求給試圖存取休眠帳戶的客戶造成了不必要的延誤和行政障礙。
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更新後的指令是該銀行為提高銀行系統透明度並確保未知資金與其合法所有者聯繫起來而做出的更廣泛努力的一部分。
新指南立即生效
修訂後的政策包含在 2026 年 3 月 12 日題為「尼日利亞銀行和其他金融機構休眠帳戶、未公開餘額和其他金融資產管理指南」的通知中。
該通知由 CBN 經濟政策和管理部主任 Rita I. Sike 簽署，取代了 2025 年 2 月 17 日發布的先前指令。
銀行行長表示，更新後的框架立即生效，適用於在奈及利亞營運的所有銀行和金融機構。
CBN解釋說，新規則將有助於簡化流程，同時加強對休眠帳戶和扣押金融資產的監管。
或者銀行可以使用重新啟動管道
根據修訂後的規則，銀行和其他金融機構現在可以透過其他管道而不是僅僅透過親自訪問來接收重新啟動休眠帳戶的請求。
此前，客戶必須親自前往銀行分行並提交支持文件，包括宣誓書，然後才能恢復休眠帳戶。
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根據新指令，金融機構可以使用其他方法來接收重新啟動請求。
其中可能包括數位管道，並接受嚴格的身份驗證和詐欺預防措施。
CBN 證實，雖然要求函已被刪除，但銀行仍在實施嚴格的身分識別和身分驗證程序，以確保要求重新啟用的人是合法帳戶持有人。
還是需要注意
儘管簡化了流程，監管機構強調金融機構在處理休眠帳戶時必須保持嚴格的風險管理標準。
在批准任何重新啟動不活躍帳戶的請求之前，銀行必須加強盡職調查程序並進行適當的驗證。
根據該通知，這些保障措施對於防止詐欺、身分盜竊和未經授權存取金融資產是必要的。
他表示，CBN 的目標是在讓客戶更容易提取資金和維護金融體系的完整性之間取得平衡。
除非因某些原因處於休眠狀態，否則規則不適用
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CBN 宣布將該術語轉移給新的行動用戶
Apex 銀行已宣布取消僅針對尚未轉入公共餘額信託基金 (UBTF) 資金池帳戶的休眠帳戶的宣誓書要求。
閒置資金通常在長期佔用後轉移到 UBTF，並遵循管理未知資產財務監管的監管指南。
尋求重新啟動仍保留在銀行內的休眠帳戶的客戶將不再需要宣誓書。
但對於已經轉入 UBTF 的資金，規則有所不同。
在這種情況下，想要收回資金的客戶仍必須出示宣誓書並遵守現有指南中概述的程序。
銀行新揭露規則
除了重新啟動流程的變更外，CBN 還加強了對休眠帳戶和未揭露餘額的揭露要求。
銀行和其他金融機構已被指示公佈尚未轉入 UBTF 池帳戶的休眠帳戶的訊息，因為未入帳餘額已轉入該基金。
需揭露的詳細資訊包括帳戶持有人姓名、帳戶、金融機構名稱和帳戶所在地分行名稱。
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此資訊應在銀行的操作頁面上完成。
不維護網站的金融機構必須在其行業的官方社交媒體帳戶上發布詳細資訊。
報紙出版的年度會議記錄
為了進一步提高公眾意識，中央銀行已指示銀行和其他金融機構每年在至少兩家全國性報紙上發布債務訊息。
如果休眠帳戶清單超過兩整頁，組織可以發布一頁通知，引導客戶存取其公司網站上包含完整清單的專用部分。
然而，監管機構為小型機構引入了一些豁免。
國家和單位小額信貸銀行無需在全國性報紙上發布資訊。但他們只需要在其交易網站上顯示詳細資訊。
CBN關於資料保護的聲明
監管機構也回應了金融機構對遵守尼日利亞資料保護法的擔憂。
CBN表示，聲明要求符合尼日利亞資料保護法（NDPA）2023的規定，該法允許在有必要遵守法律義務或保護個人利益的情況下處理個人資料。
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來源：推特
Apex銀行也引用了2020年《銀行和其他金融機構法》（BOFIA）第72（11）條，該法案的任務是對銀行和其他金融機構持有的資金的管理制定法規。
CBN表示，透過將新規則與現有法律框架保持一致，更新後的指導方針是完全合理的，旨在提高透明度，加強消費者保護，並確保休眠資金最終回到其合法所有者的手中。
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合法化 他們早些時候報道稱，CBN 已宣布新推出的手機銀行應用程式在啟動後 24 小時內的轉帳限額為 20,000 N20,000。
這是尼日利亞解決當前加強安全的新措施的一部分。
該指令包含在 2026 年 3 月 12 日發布的通知中，該通知發送給銀行、其他金融機構和支付服務提供者。
來源：Legit.ng
