CBN 要求加快欺詐響應速度，Access、Zenith 和 UBA 將恢復時間縮短至 30 分鐘
- 尼日利亞銀行承諾將欺詐響應時間控制在 30 分鐘以內，以應對日益嚴重的數字威脅
- 尼日利亞中央銀行敦促在不斷變化的挑戰中採取協調一致的、數據驅動的欺詐應對措施。
- BVN 和 NIN 的整合增強了身份驗證，加強尼日利亞的金融體系反欺詐
在尼日利亞中央銀行 (CBN) 的大力推動下，包括 Access Bank、Zenith Bank 和 United Bank for Africa (UBA) 在內的尼日利亞最大的銀行已同意將欺詐響應時間縮短至 30 分鐘以內。
此舉預計將大大有助於更好的資金回收、減少消費者損失並限制整個金融體系的系統性風險。
資料來源：蓋蒂圖片社
2026 年 1 月 21 日星期三，CBN 金融系統副主席 Philip Ikeazor 在拉各斯舉行的 2026 年尼日利亞電子欺詐論壇 (NeFF) 技術啟動會議上披露了這一信息。易卜拉欣·哈桑派代表出席了此次活動。
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Ikeazor 表示，隨著欺詐計劃變得更加複雜並以數字化速度發展，更快的響應時間現在變得至關重要。
舊的欺詐行為消亡，新的威脅出現
Ikeazor 表示，尼日利亞銀行業在消除 ATM 卡欺詐等舊有形式的欺詐方面取得了進展，這主要是通過 EMV 芯片和 PIN 標準以及改進的控制措施實現的。
然而，他警告說，最近的威脅很快就蔓延開來。其中包括在線欺詐、網絡釣魚攻擊、SIM 開關濫用、嵌入式交易和推送支付 (APP) 詐騙，其中客戶被誘騙批准欺詐性轉賬。
“這些不斷演變的威脅需要更快、全行業、數據驅動的響應，”他說。
Ikeazor 表示，NeFF 是協調銀行和解決方案提供商應對這些風險的核心。
NeFF 在特技控制中的作用日益增強
多年來，NeFF 推動了一系列積極干預措施，旨在加強監管並保護消費者。
其中包括實施雙因素身份驗證、定期欺詐顧問、全國范圍內的公眾意識活動、創建 24/7 銀行欺詐報告以及最近推出的 APP 詐騙框架。
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Ikeazor 表示：“事實上，業界已同意將欺詐響應時間縮短至 30 分鐘，這是一個決定性的一步，可以顯著改善事件恢復並限制系統性風險。”
BVN、NIN 開始交付成果
尼日利亞 Ikeazor 身份管理基礎設施的增加標誌著尼日利亞反欺詐鬥爭的中斷。
銀行驗證碼的引入，以及與國民身份證號碼的日益融合，大大減少了身份和合成身份欺詐。
由於通過銀行平台進行身份驗證，代理網絡和危險的數字渠道不斷被封鎖，因為它們被犯罪分子淹沒。
Ikeazor 將身份基礎設施描述為系統完整性解決方案的基礎支柱，國家身份管理委員會仍然是關鍵合作夥伴。
ISO (XX)XXII 增強可追溯性和檢測
除了身份之外，Ikeazor 還強調了行業向 ISO 20022 報告標準的遷移，這是另一個遊戲規則改變者。
該標准允許企業使用更豐富、更結構化的數據、欺詐預防、分析和早期欺詐檢測。
隨著銀行和支付基礎設施運營商全面實施 RTGS 和即時支付系統，調查預計將變得更快、更準確。
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“今晚，按照全球標準，尼日利亞將面對當今媒體的複雜欺詐計劃，”他說。
2026 年欺詐損失應會下降
根據 Business Day 的一份報告，儘管系統彈性和正常運行時間有所提高，但 Ikeazor 警告稱，近年來電子欺詐急劇增加，並且正在受到打擊。
他敦促業界制定明確、可衡量的減少欺詐目標，並輔之以全天候監控、實時身份驗證、更強有力的電信合作、結構化責任框架和透明的績效評分。
“需要衡量的東西必須得到改進，”他說。
NeFF 十年的合作
捐贈系統監管部主任兼 NeFF 總裁 Rakiya O. Yusuf 在開幕致辭中表示，該論壇在過去十年中為監管機構和行業參與者提供了一個安全的平台，共同加強尼日利亞的解決方案生態系統。
他表示，在過去幾年中，反欺詐方面的持續合作已顯著減少了欺詐行為，並維持了公眾的信心，特別是在數字業務迅速擴展到財務規劃領域的情況下。
資料來源：蓋蒂圖片社
他補充說，BVN 和 NIN 的整合證實了最近取得的成果，該整合消除了銀行和代理網絡之間長期存在的身份差距。
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合法化 此前有報導稱，阿布賈聯邦高等法院已下令對涉及希望支付服務銀行 100 億奈拉網絡攻擊的涉嫌貸款犯罪的 838 名嫌疑人的銀行賬戶再凍結 30 天。
該命令由警察總監下令，由法官 James Omotosho 主持的法院於 2024 年 10 月 15 日星期一批准。法院擱置了警方提出的動議。
根據針對 James Akagwu Isaac、Akwubo Gosent 和其他人（包括幾家銀行）提起的編號為 FHC/ABJ/CS/1358/2024 的動議，IGP 的法律團隊表示，被告被指控犯罪的程序已經得到尋求，因此得到維持。
資料來源：Legit.ng
