芬明敦促印度儲備銀行加快盾牌速度

憑藉共享實時數據的能力，該平台將有助於防止欺詐並確保安全交易。

插圖：多米尼克澤維爾/出現

一位政府官員表示，財政部向印度儲備銀行提出了對數字支付信息平台（DPIP）啟動延遲的擔憂，該平台是一個旨在處理欺詐性數字交易和增強支付安全的旗艦項目。

該員工表示：“財政部在一份通訊中敦促央行加速增長，報告電子支付欺詐案件有所增加，並且迫切需要一個協調的實時監控系統。”

去年6月，印度央行成立了一個委員會，由印度國家支付公司（NPCI）前首席執行官兼首席執行官AP Hota擔任主席，負責審查建立這一數字公共基礎設施的各個方面。

一旦運行，DPIP 將收集和分析來自各種來源的數據，以識別潛在威脅並防止欺詐活動。

憑藉共享實時數據的能力，該平台將有助於防止欺詐並確保安全交易。

儲備銀行創新中心 (RBIH) 已被要求與 5 到 10 家銀行協商創建一個原始的 DPIP。

將使用先進技術來限制與支付相關的欺詐行為。

印度儲備銀行的年度報告顯示，銀行欺詐案件有所增加，2024-2025 年，銀行欺詐案件從去年的 12,230 千萬盧比增加了近三倍，達到 36,014 千萬盧比。

據此，公共部門銀行報告的欺詐案件金額為 25,667 千萬盧比，而 2024 財年為 9,254 千萬盧比。

從詐騙案件數量來看，卡/互聯網詐騙案件所佔比重最高。他表示，就價值而言，貸款組合是最嚴重的打擊。

該員工補充說，政府密切監控數字欺詐，並建議銀行完成應用程序規劃接口（API）的集成，以便更好地檢測。

“銀行建議採用可疑的負責人來監控主動交易，即該員工。

“印度刑事政府協調中心（I4C）將完成標準操作流程，提前凍結與欺詐案件相關的銀行賬戶。

“此外，銀行還被要求調查和實施 Mulehunter.ai 工具，以加強對 Mule 賬戶的檢測和監控，這些賬戶經常被詐騙者用來發起非法資金。”

RBI 主管 Suvendu Pati 表示，至少還有 15 家銀行將在未來兩個月內實施 RBI Mulehunter 平台，以加大力度檢測用於欺詐交易的賬戶。

Mule 賬戶——由詐騙者創建的賬戶，用於接收、轉移或沖洗從毫無戒心的受害者那裡非法收集的資金——對銀行系統來說是一個巨大的挑戰，因為這些賬戶通常使用欺詐性憑證開設。

Pati 表示，Mulehunter 補充了銀行處理此類活動的系統，並聲稱 RBI 平台在檢測 Mule 賬戶方面更有效。

功能介紹：Ashish Narsale/出現