- 尼日利亞在中央門戶網站上列出了 13,417 名個人，以打擊金融欺詐
- 預計 2024 年欺詐損失將達到 522.6 億奈拉，凸顯了持續存在的擔憂
- NIBSS鼓勵更嚴格的內部控制以保護生態系統的財務
尼日利亞金融監管機構一直致力於打擊欺詐，目前嫌疑人 (POI) 門戶網站上已列出與欺詐活動有關的 13,417 名個人。
該平台由尼日利亞銀行間結算系統（NIBSS）與尼日利亞中央銀行（CBN）、安全機構和主要行業利益相關者合作共同開發。
來源：推特
該門戶記錄了嫌疑人的姓名和照片，自 2019 年開始收集數據以來一直被執法機構積極使用。
當局表示，此舉的目的是關閉一個網絡，該網絡允許欺詐者在不被發現的情況下跨機構移動。
欺詐風險有所下降，但損失仍令人擔憂
NIBSS 董事總經理 Oiwoh 總理在活動中表示，欺詐管理仍然是該組織的核心職責。
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儘管報告的欺詐案件在過去五年中有所下降，但損失的價值仍然令監管機構和運營商感到擔憂。
2023 年，實際欺詐損失約為 176.7 億奈拉，然後在 2023 年升至 522.6 億奈拉。 Oiwoh 解釋說，這一大幅增長主要是由一家機構發生的一起 311 億奈拉事件造成的。
2025 年損失大幅下降，反映出更嚴格的控制和更強有力的行業合作。
拉各斯和阿布賈是欺詐熱點地區
從地理位置上看，拉各斯由於其作為尼日利亞商業中心的地位，是欺詐案件最集中的地區。阿布賈的記錄也顯著增加，而其他城市繼續出現在報告的事件中。
從交易渠道來看，欺詐在電子商務和在線平台中排名最高，其次是銷售點、移動和網絡平台。社會工程仍然是製造商最常用的技術。
內部濫用正在成為最大的威脅
Oiwoh 警告說，內部人的參與現在對金融體系構成了最大的風險。調查已證實存在大量內部濫用行為，包括之前的銀行案件。
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據他介紹，有組織的能源活動已經取得了成果。僅去年一年的共同努力就避免了因欺詐造成的損失，估計高達 200 億奈拉。
它不會使報告無效
NIBSS 提出的一個主要問題是辭職趨勢的增加。 Oiwoh 稱，2025 年最後一個季度的欺詐報告下降了約 34%，這種發展令人無法接受。
不報告事件使得犯罪分子可以在組織之間自由活動而不被發現。
在過去一年調查的多起案件中，詐騙者只是因為結果沒有被發現而更換了雇主。
數據集成和人工智能驅動的防禦
為了加強監測和預防，NIBSS和CBN將中央聯繫系統集成到POI門戶中。其中包括行業警察、政治敏感的數據人員和客戶帳戶存儲庫。
在技術方面，Oiwoh 表示，去年根據 CBN 指令推出並按照 ISO 20022 標準構建的國家支付堆棧具有強大的人工智能安全功能。
每筆即時付款都有被評分的風險，可疑交易會被實時標記。
來源：推特
他補充說，網絡安全公司和數字情報提供商將通過先進的工具為銀行提供支持，而監管和安全合作將隨著正在進行的 CBN 重新認證工作而得到關注。
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呼籲加強內部控制
Oiwoh 敦促金融機構通過分析、工作輪換、許可、生活方式檢查和情報共享來加強內部控制。他警告說，在網絡安全方面走捷徑會使整個生態系統面臨風險。
“如果你負擔不起一家合適的金融機構的費用，你就不應該在其中工作，”他說。
CBN 已下令對欺詐行為做出更快的響應
合法化 早些時候有報導稱，在尼日利亞中央銀行 (CBN) 的強大壓力下，包括 Access Bank、Zenith Bank 和 United Bank for Africa (UBA) 在內的尼日利亞最大銀行已同意將欺詐響應時間縮短至 30 分鐘以下。
此舉預計將大大有助於更好的資金回收、減少消費者損失並限制整個金融體系的系統性風險。
2026 年 1 月 21 日星期三，CBN 金融系統副主席 Philip Ikeazor 在拉各斯舉行的 2026 年尼日利亞電子欺詐論壇 (NeFF) 技術啟動會議上披露了這一信息。易卜拉欣·哈桑派代表出席了此次活動。
資料來源：Legit.ng
