CBN 指示 Access Bank、UBA 和其他機構監控與涉嫌詐欺相關的 BVN
- CBN 已命令銀行在 2026 年 5 月之前監控 BVN 是否有涉嫌詐欺活動
- 標記 BVN 的臨時保管期限僅限 24 小時，以進行調查和保護客戶
- 新規則變更限制 18 歲及以上個人的電話號碼和 BVN 註冊
Paschal Oparada 是 Legit.ng 的記者，十年來報導科技、能源、股票、投資和經濟。
尼日利亞中央銀行 (CBN) 向銀行和金融機構發出了一項新指令，以監控與涉嫌詐欺活動相關的銀行驗證碼 (BVN)。
根據新規定，金融機構必須建立並維護與銀行體系內可疑交易相關的 BVN 臨時索引。該指令將於 2026 年 5 月 1 日生效。
來源：蓋蒂圖片社
此舉是尼日利亞銀行業加強金融體係安全和打擊電子詐欺案件的更廣泛努力的一部分。
另請閱讀
CBN 宣布將該術語轉移給新的行動用戶
暫時監視可疑 BVN
根據 CBN 向銀行、金融機構和支付服務提供者 (PSP) 發出的通知，任何涉嫌詐欺交易的 BVN 應立即列入臨時名單。
該通告題為“2021 年尼日利亞銀行業 BVN 業務和觀察名單的監管框架的補充”，由交付系統部主任 Musa Jimoh 簽署。
根據指導方針，當金融機構報告可疑交易時，與該帳戶關聯的BVN將被封鎖並暫時受到監控。
該銀行負責人解釋說，監管機構希望幫助金融機構快速識別可疑活動，並防止銀行生態系統內潛在的損失或詐欺。
BVN 可以在清單中保留長達 24 小時
第一財經澄清，臨時指數並非無限期。
但是，任何標記為可疑交易的 BVN 將在清單中保留最多 24 小時。此時，負責交易的金融機構必須聯絡BVN報表的所有者。
另請閱讀
CBN 為 Access、UBA、Zenith 等發布新的 BVN 規則
該局長表示，臨時警察的目的是確保真正的客戶不會受到不必要的懲罰，同時仍派銀行迅速調查可疑的金融活動。
目標是在保護客戶和保護尼日利亞金融體系的完整性之間取得平衡。
更改電話號碼的新限制
除了監視指示外，CBN 還針對與 BVN 相關的電話號碼引入了新規則。
根據更新後的列表，客戶只能更改與其 BVN 關聯的電話號碼一次。
該頂級銀行表示，這項限制旨在防止詐欺者過於頻繁地更改聯絡資訊而無法被發現，或繞過銀行系統內的安全控制。
該規定實施後，請銀行及其他金融機構嚴格遵守。
BVN 成人數量有限
新指令也明確了 BVN 註冊的年齡要求。
據 CBN 稱，BVN 的數量僅限於 8 歲及以上的個人。這確保只有持有有效身份證件並支付現金的成年人才能獲得 BVN。
另請閱讀
CBN 制定了新的銀行規則：施加了新的限制、單一行動裝置應用程式、即時支付
存取 BVN 資料庫
央行進一步強調，存取 BVN 資料庫仍然嚴格限於獲得 CBN 許可的金融機構。
主持人指出，他在特殊情況下給予特殊訪問權限，前提是此類批准能夠遵守法律和監管規定。
來源：推特
最新指令強調了 CBN 繼續努力加強對尼日利亞銀行業身份驗證和整個交易的監管，特別是在數位和線上銀行解決方案在全國範圍內不斷擴展的情況下。
CBN正在對銀行進行壓力測試
合法化 早些時候有報導稱，尼日利亞央行已指示該國所有商業銀行聘請新的財務審查員，作為評估尼日利亞銀行系統健康狀況和彈性的努力的一部分。
該指令將於 2026 年 4 月 1 日生效，包含在一封日期為 3 月 6 日的普通信件中，並發給所有銀行。
此舉正值銀行業的關鍵時刻，因為銀行競相滿足頂級銀行設定的資本重組最後期限。
來源：Legit.ng
