巴塞隆納在舉辦首屆Mapfre金融和資產管理論壇後，加強了其作為金融智囊團的角色。在周二舉行的一次會議上，來自麥弗雷大廈的法律和金融領域的專家談到了財富管理的巨大挑戰，從稅收到全球市場行為，有一個前提：如果沒有規劃，財富就會面臨不可避免的風險。
Mapfre 巴塞隆納 – 加泰隆尼亞南部區域總監 Ramón Pujol 在會議開幕時發表了一份意向聲明：「沒有保險業就沒有經濟發展」。然後他為公司定義了新的職位。根據 Mapfre Gestion 遺產的影響以及讓公司更了解經濟知識的願望，他表示：“我們的目標之一是定位並加強我們作為財務關係諮詢服務的地位。”
稅務規劃
第一個小組的標題是“良好稅務規劃在財富規劃中的重要性”，由 Mapfre Inversión 業務總監 Eduardo Ripollés 和增值法創始合夥人律師 José María Cusí 共同編寫。諮詢顯示評估要素不再是一種選擇。里波萊斯總結：「財務規劃很重要，但財務規劃更重要。」在他看來，許多產品如果不解決稅務影響就會失去吸引力。
沿著這些思路，庫西將西班牙的稅收制度描述為異質且不平等的。該專家回顧了創投公司取代 SICAV 的投資工具的發展，他建議，在豁免執行方面，「與 40% 自由投資 FCR 中實現股權豁免的風險相比，它們是資本基金更好的選擇，因為與 SR 的自動建議選項相比，其在控制層面上強制執行外部管理」。被投資人是「。
庫西強調了自治區之間的差異，聲稱“瓦倫西亞自治區54%和馬德里自治區44.5%的邊際差異將導致個人收入發生很大變化”，並特別強調了遺產稅總部的差異。他警告說：“我們在生前為商品付出的代價並不重要，重要的是我們的後代在我們死後為我們的遺產付出的代價。”
在加泰隆尼亞等地區，「當繼承人原有資產超過400萬歐元時，ISD稅負可能接近40%，而在巴利阿里群島等其他地區則為零」。這種差異影響了策略性資產決策，從不向捐贈者徵收資本利得稅的少數資產的公證捐贈，到稅務居住地的變化。
庫西最後表示，“債務稅計劃勢在必行，有了它，你就可以合法地大幅增加你的淨收入和資產。”
為了抗拒哭泣
第二個小組題為“大企業管理者如何看待當前情勢”，將視野擴展到全球背景。 Mapfre AM 投資策略副總監 Ismael García 以一個定調的想法開始了討論：「總是有一些東西。」近年來，人們注意到流行病、通貨膨脹或地緣政治衝突，但正如他指出的那樣，教訓是要避免衝動的決定。
T. Rowe Price 西班牙和葡萄牙關係管理主管 Alfonso del Moral 提供了重要資訊：儘管中東局勢緊張，「美國股市仍在上漲」。發展以經濟實力為基礎，並以成長、利用和技術進步為支持。
Iberia Neuberger 客戶集團總經理兼負責人 Javier Mallo 則闡述了觀點的重要性：「重要的是保持距離，不要反應過度。」在他看來，這種情況顯示出一定的穩定性，儘管還沒有完全正常化，但受到增長和通膨的影響，尤其是在歐洲。
Mapfre以稅收和規劃作為重要資產強化其財務承諾
美國有意投資。 「我們喜歡各種規模和類型的公司，但要有所選擇，」馬洛說，他強調了該公司盈利的穩健性。另一方面，歐洲則面臨更多的不確定性。德爾莫拉爾指出了結構性問題：「在危機中，災難計畫凸顯了產業。」與此同時，由於經濟成長加快和通膨下降，新興市場的影響力不斷增加。
人工智慧是爭論的一部分。德爾莫拉爾將其定義為“我們從電力中看到的最重要的事情”，對全球經濟有更大的潛在影響。這種轉變推動了從基礎設施到供應商的整個價值鏈的機遇，儘管它涉及對公司的傳統分析。
這位經理還警告了就業的影響：“人工智慧可以在招聘前建立初級檔案”，這預示著勞動力市場的變化。
有了固定收入，計劃就開始出現分歧。在美國，他們因就業疲軟跡象而猜測可能達成的交易，而在歐洲，面對通膨，人們普遍持謹慎態度。
價值政策
閉市由巴塞隆納 Mapfre Gestión Patrimoniali 總監 Paolo Leanti 主導，他強調了該計畫在複雜環境中的作用。 「我們的工作是接受這些想法並使它們易於理解，」他說。正如他所解釋的，如果僅僅透過理解，就必須產生信心來制定長期策略。
這一天以一個共同的想法結束：將稅務規劃、培訓和專業投資建議結合起來，作為保護資產的工具。在持續不確定的背景下，這種方法體現了龐大的人員網絡和尋求做出明智決策的人的重要性。
