開設新帳戶時，請向銀行核實該名稱是否出現在任何騾子的資料中。如果他這樣做，銀行將進行盡職調查。
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重點
- 印度數位支付情報公司將為數位銀行存款分配即時風險評分，以檢查網路詐欺交易。
- 印度儲備銀行創新中心開發了 mulehunter.ai，幫助銀行識別並跨機構共享可疑的騾子帳戶資訊。
- 包括公共和私營部門貸款機構在內的六家銀行已經與可疑的基礎設施平台整合。
- 銀行可以根據低、中、高風險評分來決定是否批准、延遲、推遲或加強盡職調查。
- DPIP平台將使用人工智慧來分析支付行為並立即識別可疑的數位行為。
印度資訊公司 IDPIC 數位支付董事總經理兼執行長 K Satyanarayana Raju 表示，數位化銀行存款很快將根據真實情況進行評分。
他會試著移動所謂的騾子系統來檢查。
騾子是網路犯罪分子用於非法商業活動的現有銀行帳戶，例如透過網路詐欺獲取資金，包括數位捕獲、冒充、洗錢和詐欺。
印度儲備銀行創新中心構思的計畫的第二階段是為數位交易（如共同基金的交易）分配風險評分。
IDPIC 專案的主要任務是即時偵測、預防和分析印度快速擴張的數位支付生態系統中的詐欺行為。
拉朱說，除非停止開設現金騾子帳戶，否則將很難控製網路詐欺，因為資金僅透過這些帳戶流動。
印度儲備銀行 (RBI) 的全資子公司印度儲備銀行創新中心 (RBIH) 創建了 mulehunter.ai 工具，幫助其創建可疑記錄。
一旦銀行註冊了騾子的帳戶，資訊就會保存在這個寄存器中並在銀行之間共享。
已有六家銀行、四家公共貸款機構和兩家私人貸款機構已與登記基礎設施整合。 IDPIC 將成為維護註冊的節點機構。
拉朱告訴我們，我們將成為維護嫌疑人登記冊的節點組織，並與銀行等所有其他實體整合起來 商業標準 在商業上
開設新帳戶時，請向銀行核實該名稱是否出現在任何騾子的資料中。拉朱表示，如果確實如此，銀行的盡職調查可能會加強。
IDPIC 很快就會與銀行董事和創新中心召開會議，以判斷改變營運的協議。
即時詐欺風險評分
在第二階段的營運中，印度儲備銀行創建了一個用於即時數位交易的數位評分平台。
此資訊可從各地的初學者或收款人處獲得。
我們根據誰發起付款、誰是受益人、發起人是低風險、中風險或高風險進行可疑登記。
拉朱說，同樣，我們還可以了解受益人的風險是低、中或高。
每家銀行都會提供分數。
銀行可以根據其董事會所證明的聲譽來確定其風險承受能力。
如果帳戶風險較低，他們可能會立即允許交易。
對於中度風險，交易滯後。銀行對於後果的擔憂除非很大。
拉朱說，如果風險評分超出特定閾值，他們可能會懷疑正在發生數位詐欺。
銀行也可以聯絡收款人或受益人，要求他們出示該事實的文件。
Raju 表示，第二階段的測試正在進行中，該平台已知的技術是 Rostra DPIP 正在被收購。
DPIP 將使用人工智慧來識別危險情況。 Raju 寫道，IDPIC 的成立是為了實施 DPIP。
專題介紹：Aslam Huni / Rediff
