印度金融情報局根據加密貨幣交易所的反洗錢和反恐融資 KYC 協議，在用戶入職時列出了強制性新措施，包括活體檢測自拍、記錄地理坐標以及通過“一分錢”方法驗證銀行賬戶等。
該指令還不鼓勵交易所進行首次代幣發行（ICO）和首次代幣發行（ITO），相當於股票市場的首次公開募股（IPO）。他們表示，與 Tumblr、Mixer 和匿名增強代幣相關的交易將“不會”得到促進。
PTI 隸屬於聯邦財政部的金融情報機構 (FIU) 於 1 月 8 日審查了一套更新後的“用於向反洗錢 (AML) 和恐怖主義融資 (CFT) 報告實體的虛擬數字資產（加密貨幣）”指南。該指南於 2023 年 3 月進行了更新，距其首次發布三年。
加密貨幣交易指南
FIU 是根據《防止洗錢法》(PMLA) 的規定在印度運營的加密貨幣交易所（報告實體或 VDA 服務提供商）的單點監管機構。
新的指導方針意味著，所有加密貨幣交易所都必須在金融情報機構註冊為報告實體，定期提交可疑交易報告，並保存客戶記錄，以識別和打擊與加密資產相關的洗錢、恐怖主義融資和擴散融資風險，而印度尚未在法律上承認這些風險。
該指南指出，交易所應“強制獲取永久賬號（PAN）、帶有活體檢測的自拍照、帶有日期和時間戳的登錄位置的經緯度坐標，以及客戶的 IP（互聯網協議）地址，作為‘客戶盡職調查’措施的一部分。”
RE（加密貨幣交易所）還將確保在入職時提供憑據的客戶與實際訪問應用程序並親自啟動帳戶創建過程的人是同一個人。
“此類訪問和個人存在的身份驗證應通過拍攝客戶的實時照片並使用活體檢測技術來驗證客戶的實際存在……”它說。
活力檢測由指定軟件完成，在印度用於各種法律目的，例如為養老金領取者生成生命證明，他們必須眨眼才能確定自己還活著並且有效。
除了通過一次性密碼（OTP）驗證客戶的手機號碼和電子郵件之外，交易所還被要求收集客戶的另一份身份和地址文件——護照、駕駛執照、Aadhaar 持有證明、選民 ID 或同等 ID。
“一分錢一分貨”方法
它指出，客戶的銀行賬戶將通過“一分錢一分貨”的方法進行驗證，以確認賬戶的所有權和運營狀態。
在“一分錢”方法下，客戶通過銀行或支付網關驗證其銀行帳戶時將收取 1 盧比的可退還信用費。
交易所被要求每六個月對“高風險”客戶更新一次 KYC（了解你的客戶），對所有其他客戶每年更新一次。
通過從公開來源收集詳細信息並諮詢獨立數據庫，將對與 FATF 灰名單或黑名單中指定的避稅天堂國家或司法管轄區以及政治公眾人物 (PEP) 或非營利組織 (NPO) 有聯繫的高風險個人或實體進行“強化客戶盡職調查”。
關於 ICO/ITO，指導方針指出，這些活動存在“更高、更複雜”的洗錢和恐怖融資風險，因為它們缺乏“充分的經濟理由”，而匿名增強型加密代幣（AEC）、滾筒和混合器的設計目的是隱藏或掩蓋來源、價值或所有權。
他們表示，此類交易不會得到便利，應觸發適當的風險緩解措施。
顧名思義，加密貨幣翻轉器或混合器在交易後混合來自不同來源的硬幣，使得它們很難追踪。
該指南還要求交易所將客戶 ID、地址和交易詳細信息保存至少五年，並保留至調查結束。
發表 – 2026 年 1 月 11 日下午 3:55（美國標準時間）
