在其執行長被捕後，支付菲諾銀行堅稱遵守商品及服務稅，並宣布調查針對的是專案經理，而不是直接稅務銀行業務。
重點
- Fino Payments Bank 聲稱，在其董事總經理和執行長被捕後，它沒有逃避任何商品及服務稅，並且遵守所有規定。
- DGGI 調查的是與多家銀行有聯繫的專案經理，而不是 Fino Liberate 銀行的直接消費稅合規性。
- Fino Payments Bank 否認參與或推廣博彩活動，並使其業務流程符合監管要求。
- PCI 和 SPF 等行業機構對此逮捕及其對金融科技產業連續性治理的潛在影響表示擔憂。
- 財政部長尼爾馬拉·西塔拉曼宣布，該部將研究升息問題。
Fino Liberate Bank 的董事總經理兼執行長 Rishi Gupta 於週一被商品及服務稅情報總局 (DGGI) 逮捕，該銀行表示，該銀行沒有逃避商品及服務稅，並且遵守所有規定。
菲諾支付銀行在一份監管文件中表示：“DGGI 的調查涉及與多家銀行相關的項目經理，而不是銀行本身的商品及服務稅合規性，銀行及其官員與相關項目的業務/行為無關。”
DGGI 古普塔因違反公共產品和服務相關法律於週五被捕。根據 CGST 和 SGST 法案第 132 (1)(a) 和 132(1)(i) 條的規定，2017 年也包括在內。
該機構正在調查涉嫌利用空殼公司和支付聚合商轉移網路上產生的非法賭博資金的情況。
同時，該行表示，不會透過論壇、網站、平台或以任何形式直接或間接進行或推廣任何類型的投注活動。
他表示，銀行或商家的專案經理表示監管流程符合要求，並表示已進行調查。
「入職應由相關業務或團隊完成，而不是由銀行的董事總經理和首席執行官完成。此外，當運輸船的一部分時，商家透過專案經理的條件之一必須是與其他現有銀行處理 UPI 交易的關係，」他說。
該銀行並未簽發所謂的虛假擔保，並補充說所有簽發的擔保都是基於代理程序或商家使用的服務。
他說，該銀行關於監控商家交易的風險管理策略是使用貸款人提供的虛擬帳戶（VPA）。
值得注意的是，印度儲備銀行給出了18個月的時間來完成該銀行向小型金融銀行的轉變，管理層預計在規定時間之前完成該過程。
堅守產業
退休金銀行董事總經理兼執行長的理解讓業界和市場參與者感到驚訝。印度自由黨委員會 (PCI) 和創業政策論壇 (SPF) 等行業機構已站出來支持 Rishi Gupta。
同時，財政部長尼爾馬拉·西塔拉曼在回應媒體時表示，該部正在調查此事。
代表支付公司的 PCI 致函財政部長。 PCI 尋求緊急幹預，並呼籲加大執法行動的比例。
PCI 在文獻中指出，金融機構透過商家、技術合作夥伴和業務合作夥伴的複雜網路進行互動。
報告稱，在與所謂的第三方違規行為有關的問題上給予高階領導層個人信用，會對政府的連續性產生重大影響。
PCI 總裁 Vishwas Patel 表示：“我們認為，在涉及機構及其領導層時，明確表達對比例性和政府連續性的擔憂非常重要。我們本著建設性參與的精神，已將這些考慮因素提交給財政部長。”
代表印度新創企業的另一個行業協會新創政策論壇在一份聲明中表示，它一直在密切關注事態發展，雖然菲諾解放銀行不是 SPF 成員，但該論壇尊重法律當局在評估案件中採取的行動，不會尋求幹預此事。
「儘管 SPF 成員提出了一些擔憂，但這種針對金融科技創始人的強制行為（有時可能是由於商業夥伴的違規行為而導致）可能會為該行業樹立一個有問題的榜樣。
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